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兆丰事件谁在洗钱?蓝绿斗争冲击与美巴关系

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台湾兆丰银行纽约分行,因为向当地主管机关申报的问题,被纽约金融检察署重罚一亿八千万美金,这件事在台湾闹了一个多月,变成蓝绿斗争题材,蓝绿都希望查出对方阵营涉及洗钱案。本周将进入高潮,台湾立法院决定周四召开秘密会议,听取官方公布从美国和巴拿马取得的76个账户、174笔可疑的汇款资料,这不但违反台湾法令,也违反台湾和美国签署的金融监理备忘录,甚至有可能冲击台湾和巴拿马的邦交,受到各界高度瞩目。 

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 ●台湾具有官股背景的兆丰银行,日前被美国纽约州金融检察署重罚一亿八千万美元,美国官方虽然没指控兆丰银行涉及国际洗钱,但一个多月来,这个案子在台湾内部却愈闹愈大,台湾各界反而高度怀疑甚至指控「里面一定有人涉及国际洗钱」。真的有人在洗钱吗?请你为听友介绍一下! 

回到最早,纽约州金融检察署之所以重罚台湾兆丰银行的纽约分行一亿八千万美元,是指控兆丰,没有依照美国的反恐法规,将一定金额以上的汇款或可疑的汇款,如数申报。其次就是,美国也发现,兆丰银行纽约分行的法遵人员和业务推展人员没有明显区隔,因为这种制度上的问题,导致遵守反恐法令,也就是依规定申报这件事,被掉以轻心,变得轻忽;还有,就是当美国官方要处罚时,兆丰银行还辩解认为,所作所为并没有错。美国认为,这种态度更严重。 

也就是说,美国虽然重罚兆丰银行,但并没有认定兆丰和其他银行往来客户的账户里面有国际洗钱的迹象。但是,这件事传回台湾,就变成蓝绿之争。绿营在毫无事实基础情况下,不断要把责任推给马英九和国民党,强调兆丰的董事长、总经理都是当初国民党执政时官派,并没有换成绿营,极可能是国民党洗钱,要把党产汇出到海外,或马英九任内贪污,要洗钱汇到海外,美国官方才会对兆丰采取这么巨额的罚款。亲绿尤其是独派媒体每天炮轰,提出一些毫无根据的说法。蔡英文政府于是趁机把原有董事长和总经理都换掉,换成最可信的独派人士,包括陈水扁当初最信赖的金融界人士在内,尤其是三位曾任公股银行的董事长,委以重责大任,对于可疑的洗钱案,磨拳擦掌,一定要查个水落石出。 

●不过这也是民主机制,因为政党轮替,确实可以让贪污舞弊等事情无所遁形。问题是,新政府把兆丰银行的高层主管都换成绿营的人之后,是否查出国民党或马英九透过兆丰银行洗钱呢? 

整个事情最精采的部分就在这里。就在绿营媒体轰轰烈烈,以「揭弊」的态势报导了国民党和马英九周美青等透过兆丰银行洗钱,长达一个月之后,新任的兆丰银行董事长张兆顺,也就是当初阿扁的亲信,绿营指望他全力查出国民党洗钱的主力战将张兆顺,初步向立法院报告检查结果,所谓「国民党透过兆丰洗钱」的指控,根本就是一件大乌龙。 

要知道,张兆顺虽然是陈水扁的亲信,但他确实是金融专业人士,以他的身分和政治背景,如过查到国民党洗钱的任何蛛丝马迹,他绝不会轻易放过,对绿营及独派正好可以交代。但问题是,他调查结果却是,遭美国质疑的2013及2014年兆丰纽约分行与巴拿马两家分行的金额往来,应该是4.91亿美元,但纽约分行报纽约金融服务署(NYDFS)时「误缮」为44.91亿美元,导致外界认为兆丰纽约分行与个朗分行及巴拿马分行间交易金额共115亿美元,实际上应该只有75亿美元。75亿美元中,72亿都是银行间的拆借,也就是银行的内部资金调度,只有3亿美元是民间汇款。而这些被怀疑有可能涉及国际洗钱的民间汇款,总共有一万多笔,平均每笔3万美元,最小一笔只有390美元,金额都很小,要扯上国际洗钱,可能会笑掉人家大牙。 

●怎么会把四亿多美元,打错成四十四亿多呢?这不是太荒唐了吗?如果不是平白增加了四十亿美元,美国也可能不会认定影响反恐成效,而重罚兆丰一亿八千万美元了。发生这样的错误,兆丰银行难道不对外解释吗? 

兆丰高层解释说,发现数字误植后,曾想登报澄清,但担心被误解为死不认错,惹怒纽约州金融检察署,所以不敢对外说明。现在新董事长,也就是阿扁亲信张兆顺反而面临绿营压力,叫你去查国民党洗钱,查了半天,结果竟然是「误缮」的乌龙,那反面岂不证实了国民党和马英九清清白白,没有透过兆丰洗钱?所以现在这位董事长决定继续查到底,查什么呢?包括为什么会发生误缮这件事、其次,总计三亿美元的这一万多笔民间汇款,到底里面有些什么人、还有银行兼拆借的72亿美元,也要一笔一笔查清楚。不过,这下也让台湾可能再度面对国际压力。 

●为什么逐笔查清楚,可能会让台湾再度面对国际压力呢? 

好,说到这个,就是一件最好笑的事。之前我不是提到,绿营透过执政优势,想要查个清楚,国民党或马英九是否透过兆丰银行洗钱到国外吗?现在透过「御史钦差」张兆顺清查的结果,却「反证」没有国民党洗钱这件事,所以国民党立委很开心,一方面觉得被污蔑了一个多月,终于获得清白;再方面,现在是蓝营立委坚持要继续查下去,以便查个水落石出,因为据了解,台湾有一位绿营蔡姓高官的哥哥,曾在兆丰纽约分行开设账户,蓝营很感兴趣,想要知道这位蔡先生究竟把多少款项汇出国外,是否涉及洗钱?当然更重要的是,如果涉及洗钱,和这位姓蔡的高官,有没有关系!令人爆笑的是,现在情况反过来了,绿营立委说,依据法规,银行不能公布民间汇款的账户姓名和金额,蓝营主张,立法院可以召开秘密会议,只有立委之道就行了。行政院在各界压力之下,已决定,这个礼拜四,在立法院财政委员会召开秘密会议,让兆丰银行把76个账户、174笔可疑的汇款数据提供出来,让立委看个够。 

●就算公布汇款的账户姓名和金额,也是违反台湾法律,为什么会面对国际压力呢?因为这些账户是开在兆丰银行纽约分行及巴拿马分行,是国外资料,依照台湾金管会与美国签署的金融监理备忘录(MOU)规定,这些数据「只供金融检查及金融监理之用」,必须保密。据了解,台湾金融监督管理委员会跨海到美国、巴拿马去金融检查,已经让美国、巴拿马很不爽,纽约州金融服务署曾不断质问台湾检查的目的;金检时,纽约金融服务署派人全程紧盯。巴拿马更强力要求先签署保密协议,才准台湾的官员做金融检查。如今,台湾却打算破坏约定,把金检资料给立委看,可能激怒美、巴,后果不堪设想。

此外,兆丰银行的事件在台湾被过份渲染,让巴拿马政府非常不悦,认为折损巴拿马过去努力扭转洗钱高风险区形象的成效。为此,兆丰银行日前已派员赴巴拿马致歉、还刊登道歉声明,甚至差点被巴拿马开出至少50万美元的罚单。如果台湾再这样炒作兆丰案,甚至公开客户账户内容,可能损害台湾与巴拿马的邦交,进一步损及整体国家利益,这件事的后续发展,值得关注。

 

 

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